お客様本位の業務運営に関する方針
Ⅰ．はじめに
当社は、企業理念である『「創造」「継続」「信念」お客様に信頼され続ける企業を目指して』を日々の行動に落とし込み、形式的ではなく、実効性のある業務品質管理を重視してまいります。
本方針およびKPIは、以下を前提として整備しています。
- 代理店業務品質評価基準一覧（2025年度版）
- 代理店業務品質に関する評価指針（損害保険代理店向け）
すなわち本書は、FD宣言であると同時に、業務品質評価制度・第三者評価・フォローアップ点検への対応文書としても位置づけています。
Ⅱ．お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言 原則１）
当社は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客様の最善の利益を追求するため、以下のとおり「お客様本位の業務運営に関する方針」を定めます。当社は、本方針の実施状況をKPI（成果指標）により定期的に検証・改善し、その内容を継続的に公表してまいります。
方針1．お客様の最善の利益の追求（原則2・6）
当社は、お客様一人ひとりの意向・状況・リスクを的確に把握し、お客様にとって真に必要な保険商品・サービスを提供します。
- 意向把握・確認書によるニーズの明確化
- 複数保険会社商品の比較・選定と推奨理由の明確化
- 契約時および契約後の継続的な見直し提案
方針2．お客様の声を業務運営に活かします（原則2）
当社は、苦情・要望・お褒め・感謝等を含む「お客様の声」を業務品質向上の重要な指標と位置づけ、改善に活用します。
- お客様の声の記録・分類・集計
- 苦情の原因分析と再発防止策の策定
- 社内共有・教育への反映
方針3．利益相反の適切な管理（原則3・4）
当社は、保険会社から受領する手数料の多寡に左右されることなく、お客様の利益を不当に害することのない業務運営を行います。
- 推奨理由を明確にした商品提案
- 特定商品・特定保険会社への偏り防止
- 兼業代理店としての利益相反リスクを踏まえた管理・確認
方針4．重要な情報をわかりやすく説明します（原則4・5）
当社は、お客様が十分に理解・納得したうえで判断できるよう、重要な情報を分かりやすく説明します。
- 契約概要・注意喚起情報の適切な活用
- 不利益事項・リスクの丁寧な説明
- 高齢者・障がいのあるお客様への配慮
方針5．契約後のフォロー・事故対応の充実（原則5・6）
当社は、契約後もお客様に寄り添い、安心を提供します。
- 満期前の早期案内・更改管理
- 自然災害時等の迅速な情報提供
- 保険事故発生時の請求・給付手続き支援
方針6．業務運営方針の定着に向けた体制整備（原則7）
当社は、本方針を実効性あるものとするため、人材育成およびガバナンス体制を整備します。
- コンプライアンス研修の定期実施
- 資格取得（損害保険大学課程、FP等）の推奨
- 自己点検による継続的改善
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